MSFJは、法人・個人事業主を問わず90％以上（※）の高い審査通過率と最短60分（※）入金のスピード対応で注目されているファクタリング会社です。
ですが、「信頼できるファクタリング会社なのか」「評判は良いのか」「自社でも審査に通るのか」が気になる人も多いでしょう。
そこで、この記事ではMSFJの運営実績やメリット・デメリットをまとめました。
実際に利用した人の口コミや利用事例、審査のポイントや注意点まで詳しく紹介します。
自社に合うファクタリング会社かどうかを判断する際の参考にしてください。
MSFJってどんな会社？運営会社や実績を調べてみた
MSFJは、2015年創業のファクタリング会社です。
法人はもちろん、個人事業主やフリーランス、建設業など幅広い事業における資金繰りをサポートしています。
ファクタリング手数料は1.8％〜10％と相場より低めに設定されており、必要書類は最小限の3点のみ。
相談・申し込みから入金までオンラインで完結するため、全国どこからでもスピーディーな資金調達が可能です。
実際にMSFJで資金調達した人の口コミでは、迅速・丁寧な対応と他社よりも柔軟な審査体制などが評価されています。
| 会社名 | MSFJ株式会社 |
|---|---|
| 代表取締役 | 十和田 和希 |
| 運営実績 | 創業：2015年11月01日 設立：2017年9月4日 |
| 資本金 | 9,000,000円 |
| ファクタリングサービス | 法人専用ファクタリング 個人事業主専用ファクタリング フリーランス専用ファクタリング 建設業界専門ファクタリング 乗り換え専用ファクタリング |
| 住所 | 〒106-0045 東京都港区麻布十番2-8-16七面坂ビル4階 |
| 営業時間 | 平日 10:00～20:00 |
| 問い合わせ | 電話：0120-254-259（受付時間：平日10時～20時） メール：info@msfj.co.jp 公式LINE：友だち登録 |
MSFJのファクタリングの強みやメリットとは？
ここでは、MSFJのファクタリングがもつ強みやメリットをわかりやすく紹介します。
- 2社間ファクタリングなら最短60分で資金調達可能
- 事業形態を問わず審査通過率が90％以上と高い
- 手数料上限が明確で安心
- 10万円～5,000万円の幅広い買取金額に対応
- 法人は調達金額に応じて手数料が安くなるプランあり
- 建設業に特化した専門ファクタリングも利用可能
- LINEで簡単にファクタリング手続きができる
- 他社からの乗り換えで手数料が50％オフ
最短60分入金（※）や幅広い買取金額、業種に特化したファクタリングサービスなど利用しやすい条件が揃っているので、ぜひ参考にしてください。
2社間ファクタリングなら最短60分で資金調達可能
MSFJでは、2社間ファクタリングを利用すれば最短60分（※）で売掛金の現金化が可能です。
MSFJでは、事業者ごとに専門サービスを展開することで審査スピードを高め、基本即日振込を実現しています。
いずれの業種でも申し込みから入金までオンラインで完結するため、全国どこからでも利用可能です。
加えて、2社間ファクタリングでは取引先に通知することなく資金を調達できる点もメリットです。
取引先との関係に影響を与えずに迅速に資金を調達したい場合はぜひ検討してみましょう。
事業形態を問わず審査通過率が90％以上と高い
MSFJでは法人・個人事業主などの事業形態を問わず、審査通過率が高い点が大きなメリットです。
- 法人：90％以上（※1）
- 個人事業主：93％（※2）
- フリーランス：92.5％（※3）
- 建設業：92.5％（※4）
ファクタリング審査では取引先の信用力や売掛債権の内容を重視しているため、銀行融資のように自社の財務状況や信用履歴は厳しくチェックされません。
そのため、創業間もない事業者や、赤字決算・税金滞納などがある事業者でも取引先の信用力が高ければ審査に通りやすくなっています。
誰でも必ず審査に通るとは断言できませんが、「ファクタリングの審査落ちを避けるためのポイント」で紹介している内容を参考にすれば、審査通過の可能性を高められるでしょう。
- 1参考：法人専用ファクタリングサービス紹介ページ｜法人のファクタリングならMSFJ
- 2参考：売掛金を当日買取｜個人事業主専用ファクタリング
- 3参考：フリーランス専用ファクタリング｜フリーランス様のファクタリングならMSFJ
- 4参考：建設業界専門のファクタリング｜ファクタリングならMSFJ
手数料の上限が明確で安心
MSFJでは手数料の上限が明確に設定されており、利用前にコストの上限を把握できる点が大きなメリットです。
- 法人：1.8％～9.8％（※1）
- 個人事業主：3.8％～9.8％（※2）
- フリーランス：3％～10％（※3）
- 建設業：1.8％～10％（※4）
多くのファクタリング会社では手数料の下限の低さをアピールしていますが、手数料は契約状況によって変動するため、必ずしも下限値で利用できるわけではありません。
上限設定がないファクタリング会社では、見積もりの結果、想定よりも手数料が高くなるというケースもあり得ます。
その点、MSFJでは手数料の上限が設定されているため、初めての場合でも安心して資金調達を進められます。
- 1参考：法人専用ファクタリングサービス紹介ページ｜法人のファクタリングならMSFJ
- 2参考：売掛金を当日買取｜個人事業主専用ファクタリング
- 3参考：フリーランス専用ファクタリング｜フリーランス様のファクタリングならMSFJ
- 4参考：建設業界専門のファクタリング｜ファクタリングならMSFJ
10万円～5,000万円の幅広い買取金額に対応
MSFJでは、10万円の少額債権から5,000万円の大口債権まで、幅広い買取金額に対応しています。
- 法人：30万円～5,000万円（※1）
- 個人事業主：10万円～500万円（※2）
- フリーランス：10万円～5,000万円（※3）
- 建設業：10万円～5,000万円（※4）
個人事業主やフリーランスなど、少額債権が多い事業主でもファクタリングを利用しやすいのが大きなポイントです。
法人においても、日々の仕入れから大規模な設備投資まで、資金ニーズに応じて柔軟に対応してもらえるのがメリットです。
- 1参考：法人専用ファクタリングサービス紹介ページ｜法人のファクタリングならMSFJ
- 2参考：売掛金を当日買取｜個人事業主専用ファクタリング
- 3参考：フリーランス専用ファクタリング｜フリーランス様のファクタリングならMSFJ
- 4参考：建設業界専門のファクタリング｜ファクタリングならMSFJ
法人は調達金額に応じて手数料が安くなるプランあり
MSFJでは法人向けに2つのプランを用意しており、調達金額に応じて手数料が安くなるのが大きな特徴です。
- ネットで申し込みが可能
- 買取限度額：最大300万円まで
- 手数料：3.8％～9.8％
- 審査スピード：1営業日
- 買取限度額：5,000万円まで
- 手数料：1.8％～6.8％
- 審査スピード：最短1営業日～
クイックファクタリングは100万円までの資金を即日調達したい場合に、プレミアムファクタリングは大口債権を安い手数料で調達したい場合におすすめです。
自社のニーズに応じて使い分けてみましょう。
建設業に特化した専門ファクタリングも利用可能
MSFJでは、建設業に特化したファクタリングサービスも提供しています。
建設業は支払いサイトが長い傾向にあり、材料費や人件費などの先行支払いが重なった場合に資金繰りが不安定になりやすいという特徴があります。
一般的なファクタリングでは、支払いサイトが長い債権は未回収リスクが高いと判断され敬遠される傾向があります。
ですが、MSFJでは建設業特有の事情に精通しており、支払いサイトが長い債権でも柔軟に買い取ってくれる可能性があります。
具体的な買取条件は下記のとおりです。
- 入金スピード：最短60分
- 審査通過率：92.5％
- 買取限度額：10万円～5,000万円
- 手数料：1.8％～10％
- 全国対応可能
- オンラインで手続き完結
買取限度額の幅も広いため、さまざまな資金ニーズに対応可能です。
まずは気軽に相談してみましょう。
LINEで簡単にファクタリング手続きができる
MSFJでは、LINEで簡単にファクタリングの手続きを進めることが可能です。
スマホひとつで完結するため、忙しい人でも時間や場所を選ばずに資金を調達できるのが大きなメリットです。
たとえば、請求書などの書類を送付する際もPDF化する作業が不要で、LINEで写真を撮って画像を添付するだけでOK。
メッセージは24時間自分の好きなタイミングで送信できるうえに、既読状況や過去のやりとりの履歴も把握しやすい点も特徴的です。
電話でのやりとりが苦手という人でも利用しやすいでしょう。
ただし、LINEで利用できるのは原則として2社間ファクタリングのみという点には注意してください。
他社からの乗り換えで手数料が50％オフ
MSFJでは、他のファクタリング会社からの乗り換え時に手数料が50％オフになるサービスを実施しています。
主な利用条件は下記のとおりです。
- 入金スピード：最短60分
- 審査通過率：90％以上
- 手数料：クイックファクタリングは3.8％～9.8％、プレミアムファクタリングは1.8％～6.8％
- 買取限度額：クイックファクタリングは最大300万円、プレミアムファクタリングは最大5,000万円
- 全国対応可能
- オンラインで手続き完結
法人だけでなく、個人事業主やフリーランスも対象です。
現在利用中のファクタリングより手数料を軽減したい人は、利用を検討してみてください。
MSFJの口コミ・評価を徹底的に調べてみた
ファクタリングを利用する際、実際の利用者の口コミ・評価は非常に重要です。
ここでは、MSFJの良い口コミと悪い口コミを徹底的にリサーチしました。
実際の対応スピードや態度、手数料など利用者が気になるポイントをまとめたので、参考にしてください。
MSFJの良い口コミ・評判
MSFJの良い口コミ・評判としては下記の内容が見られました。
- 迅速に対応してくれた
- 対応が丁寧で安心できた
- 手数料が他社より安かった
- 他社では断られたがMSFJで対応してもらえた
ひとつずつ詳しい口コミを紹介するので、ご確認ください。
迅速に対応してくれた
良い口コミでは、MSFJの迅速な対応を高く評価する口コミが多く見られました。
本当に即日で入金してくれました。現金が急遽必要となった時はとても助かります！
引用：https://maps.app.goo.gl/GQdNpH51h4DGZPUk8
フリーランスです。
少額ですが資金調達に悩んでいました。知人にこちらを紹介してもらい相談してみました。見積りなどすぐに対応していただき安心して利用できました。
引用：https://maps.app.goo.gl/BzRTaiYRZ7shJxaU9
唐突な資金調達が必要になり困っていたところをMSFJ（株）様の迅速な対応により、危機を脱することができました！！
電話対応もよく親切な対応をしていただきありがとうございます。
また必要になりましたら、
ご相談させていただきます
引用：https://maps.app.goo.gl/AvaJwGdFQbz7ikGy5
2社間ファクタリングでも債権譲渡登記なしのところを探してました！ＭＳＦＪさんはスピード感も安心感もあったのでお願いしました。
引用：https://maps.app.goo.gl/mH1PeaByvm3wDujQ9
クライアントが信頼ある企業様だったからだと思いますが迅速にご手配いただけました。一番苦しい時に本当に助かりました！
引用：https://maps.app.goo.gl/q2K8BbAtEyoD6c6n6
初めてのファクタリングで月末でしたが、100万円以下でも迅速に対応してくれて非常に助かりました。また困った時は利用したいと思います。
引用：https://maps.app.goo.gl/PTLg6vmpFaw3aqZE9
資金繰りがひっ迫した状況では、ファクタリング会社の対応スピードは極めて重要です。
MSFJでは事業形態を問わず最短60分（※）での資金調達が可能なので、急いで資金が必要な人は相談してみましょう。
対応が丁寧で安心できた
スタッフの態度については、「説明が丁寧」「押しつけがましさがなく好印象」「親身な対応」といった口コミが見られました。
初めてのファクタリングで不安もありましたが、丁寧な説明と迅速な対応に感謝しています。安心して利用できました。
引用：https://maps.app.goo.gl/591eJgRL7EVeeuUF7
他社より対応が柔らかく、押しつけがましさもなくて好印象でした。
引用：https://maps.app.goo.gl/iS6tvJTpWVTvsys16
銀行などで審査が通らなくても、こちらでは審査に通りやすく急な資金調達が必要な時でも、親身に迅速に対応してくださりました。
引用：https://maps.app.goo.gl/5b2uQdnaLcZrHGt66
初めてのファクタリングでは不安を感じる人もいると思いますが、MSFJでは丁寧な対応が期待できます。
MSFJであれば安心して利用できるでしょう。
手数料が他社より安かった
「手数料が他社より安かった」という口コミも見られました。
手数料が他よりも安かったのでMSFJにしました！！想定よりも早い入金で有難かったです！
引用：https://maps.app.goo.gl/moRwGQKTwmyZBvxF6
手数料が他よりも低くて案内も丁寧でした。色々と相談にも乗ってくれるので困ったときはお願いしようと思います。
引用：https://maps.app.goo.gl/xH3MWgGEhHkBZ6eV6
正確な手数料を比較するためには複数社に相見積もりを依頼する必要がありますが、口コミを見る限りMSFJは必ず見積もり候補に加えたほうが良いでしょう。
MSFJでは他社から乗り換える場合には手数料が50％オフになるキャンペーンもあるため、活用を検討してみると良いでしょう。
他社では断られたがMSFJで対応してもらえた
他社で利用を断られた個人事業主・フリーランスが、MSFJでは迅速に資金調達できたという口コミが見られました。
個人事業主でも迅速な対応可能ということで、申し込ませていただきました。
他の会社からは断られていたので不安でしたが口コミの通り、迅速に資金調達できました。
今後も利用させていただきます。
引用：https://maps.app.goo.gl/niTesbMcp763Fa9B9
私の仕事はフリーランスのSEです、どのファクタリング会社からも断れましたが、MSFJさんの個人事業主専門ファクタリングを拝見させていただき、思い切って申し込みをしたところ、当日中に債権の買取をしていただきました！こんなにスムーズのお話しできたファクタリング会社初めてでしたので安心して取引することができました！また利用したいと考えております。ありがとうございました！
引用：https://maps.app.goo.gl/BUuJJBRZf5XUpSC79
「また利用したい」という書き込みもあり、満足度の高さがうかがえます。
ファクタリング会社によっては法人のみを対象としているケースがありますが、MSFJでは個人事業主やフリーランスに特化したサービスを提供しています。
少額債権でも相談しやすい環境が整っているので、問い合わせてみましょう。
MSFJの悪い口コミ・評判
MSFJの悪い口コミ・評判としては下記の内容が見られました。
- 対応に不満があった
- 手数料が高かった
それぞれの口コミを確認していきます。
対応に不満があったという口コミ
悪い口コミとしては、スタッフの対応に不満があったという意見が見られました。
フリーランスです。
何度か申し込みをしましたが、すべて却下。
最終的に、
何度も申し込んでくるな！自分で無理だと把握しろ！
と怒りの電話がきました。
ファクタリング無理な相手でも、人に対する態度を改めるべきです。
他で対応していただきました。
引用：https://maps.app.goo.gl/GdZtAbYtLHygSAXJ8
ただ、2年ほど前の口コミなので、現在も同様の対応が続いているかはわかりません。
1年以内の新しい口コミでは、MSFJの丁寧な対応を評価する内容が多く見られたのは事実です。
ファクタリングの口コミは担当者によっても評価が分かれる傾向があるため、もし担当者と合わないと感じた場合は変更を相談してみるのもひとつの方法です。
手数料が高かったという口コミ
「手数料が15％くらいだった」という口コミが見られました。
手数料は最大9.8とか書いてますけど普通に15％くらい取られますよ
引用：https://maps.app.goo.gl/t2ioNkuMxqeXgp4Q6
ファクタリング手数料は、売掛債権の内容によって変動します。
MSFJでは手数料の上限が公式ホームページに明記されていますが、上限を超えている場合には注意しましょう。
ただ、この口コミは3年ほど前のものなので、現在では体制が変わっているかもしれません。
「MSFJは他社より手数料が安かった」という口コミも複数見られたので、不安な場合は事前に複数社に相見積もりを依頼しましょう。
もし、見積もり結果に納得できなかった場合は無理に契約する必要はないので安心してご検討ください。
MSFJのファクタリング利用事例の紹介
ここまでMSFJの特徴や口コミを紹介してきましたが、「自社でも使えるのか」「どんな場面で活用できるか」と不安を感じる人も多いのではないでしょうか。
そこで、ここでは実際にMSFJでファクタリングを利用した3社の事例を紹介します。
業種や事業規模、事業課題などはそれぞれ異なりますが、共通しているのは、ファクタリングにより無理なく資金繰りを改善できた点です。
1社ずつ導入背景などを紹介するので、判断材料としてお役立てください。
印刷製造業｜事業再開時の資金をファクタリングでカバーした事例
福島県で印刷製造業を営むM社では資金繰りが厳しい状況が続いていた。
祖父の代から続く会社を継続するために税理士に相談したところ、ファクタリングを紹介してもらった。
業務再開にあたり、一時的な資金調達のためにMSFJを利用し、結果として手数料4.3％で即日120万円を調達。
以前は廃業も視野に入れていたが、現在は会社再建に向けて取り組んでいる。
M社は当時借入が700万円、税金滞納もある厳しい状況にありましたが、ファクタリングを活用することで資金調達を実現しました。
M社のような財務状況では資金調達は難しいと思われがちですが、ファクタリングは売掛金を活用するため、利用者の財務状況に左右されにくいという特徴があります。
また、「ファクタリングは怪しいのでは？」と感じる人もいるかもしれませんが、この事例のように税理士からも提案される正当な資金調達手段となっています。
MSFJでは法人の審査通過率が90％以上（※）と高いため、確実に資金を調達したい人の有力な選択肢といえます。
個人事業主｜元請からの入金遅れをファクタリングでカバーした事例
埼玉県で内装業を営む個人事業主の秋山さんは、元請からの入金遅れにより資材業者への支払い資金が一時的に不足する状況に陥った。
30万円の少額債権であること、個人事業主であることが理由で他社では断られたが、MSFJに相談したところ、4.1％の手数料で即日資金を調達できた。
個人事業主専門のファクタリングサービスがあることに感謝している。
一般的に、個人事業主は銀行融資を利用しにくく、資金調達の手段が限られがちです。
ファクタリング会社の中には法人のみを対象としており、個人事業主が利用できないケースも少なくありません。
その点、MSFJでは個人事業主に特化したファクタリングサービスを展開しており、今回の事例のように急な資金不足にも即日対応が可能。
自社の事業形態にあったファクタリングサービスを選ぶことが、事業の安定化につながる可能性があることがわかる事例です。
内装業｜銀行融資が難しい場合でもファクタリングで即日調達できた事例
埼玉県で内装業を営むK社は、設備投資のため銀行に追加融資の申し込みをした。
ところが、現在1,300万円の借入があること、法人設立から日が浅いことを理由に融資を受けられなかった。
そこで、以前取引をしたことがあるMSFJに相談。
快く引き受けてもらい、5.1％の手数料で90万円を即日調達できた。
借入を増やすことなく資金を調達できるファクタリングにいつも助けられている。
この事例からは、銀行融資が難しい状況でも、ファクタリングが有効な資金調達方法になることがわかります。
ファクタリングは売掛金を活用するため、借入状況や設立年数に左右されにくいという特徴があります。
さらに、過去にMSFJを利用した実績がある場合は、初回よりスムーズに資金を調達できる可能性があります。
MSFJでは相談や見積もりのみの依頼も受け付けているので、資金繰りに悩んでいる場合は気軽に相談してみましょう。
MSFJのファクタリングのデメリットや注意点はある？
ここでは、MSFJのファクタリングで注意してほしいポイントについてまとめました。
- 土日・祝日は資金調達ができない
- 事業形態によって買取限度額が異なる
- 手数料が1.8％～10％と幅がある
いずれも利用しやすさに直結する内容になっているので、自社のニーズに合うか事前に確認しておきましょう。
土日・祝日は資金調達ができない
MSFJでファクタリングを利用できるのは、平日の営業時間内（10:00〜20:00）のみです。
土日・祝日は資金調達ができず、電話での受付にも対応していない点に注意しましょう。
もし、土日・祝日に急いで資金が必要になった場合は、他のファクタリング会社を検討してください。
下記の記事で紹介している診断ツールを使うと、希望条件を数回クリックするだけで土日・祝日に利用できるおすすめのファクタリング会社を検索できますよ。
調達金額などの指定もできるので、ご利用をご検討ください。
事業形態によって買取限度額が異なる
MSFJでは事業形態別にファクタリングサービスを提供していますが、それぞれ買取限度額が異なる点に注意しましょう。
具体的な金額は下記のとおりです。
- 法人：30万円～5,000万円（※1）
- 個人事業主：10万円～500万円（※2）
- フリーランス：10万円～5,000万円（※3）
- 建設業：10万円～5,000万円（※4）
もし、10万円または30万円よりも少額の債権を売却したい場合は、下限が設定されていない下記のファクタリング会社を検討してみると良いでしょう。
- 1参考：法人専用ファクタリングサービス紹介ページ｜法人のファクタリングならMSFJ
- 2参考：売掛金を当日買取｜個人事業主専用ファクタリング
- 3参考：フリーランス専用ファクタリング｜フリーランス様のファクタリングならMSFJ
- 4参考：建設業界専門のファクタリング｜ファクタリングならMSFJ
手数料が1.8％～10％と幅がある
下記のとおり、MSFJでは手数料が1.8％〜10％と広く設定されている点に注意しましょう。
- 法人：1.8％～9.8％（※1）
- 個人事業主：3.8％～9.8％（※2）
- フリーランス：3％～10％（※3）
- 建設業：1.8％～10％（※4）
というのも、手数料は取引先の信用力や売掛債権の内容によって変動するため、必ずしも低水準で利用できるとは限らないからです。
手数料はファクタリング会社によっても異なります。
できるだけ手数料を安く抑えたい場合には、複数のファクタリング会社に相見積もりを依頼してみましょう。
- 1参考：法人専用ファクタリングサービス紹介ページ｜法人のファクタリングならMSFJ
- 2参考：売掛金を当日買取｜個人事業主専用ファクタリング
- 3参考：フリーランス専用ファクタリング｜フリーランス様のファクタリングならMSFJ
- 4参考：建設業界専門のファクタリング｜ファクタリングならMSFJ
MSFJファクタリングの審査は厳しい？落ちたらどうなる？
ファクタリングを検討する際、多くの人が気になるのが「審査は厳しいのか」「万が一落ちたらどうなるのか」という点です。
MSFJは審査通過率が高めですが、どんな案件でも必ず審査に通るわけではありません。
そこで、ここでは、ファクタリングで審査に落ちる主な理由をまとめました。
併せて、審査落ちを避けるためのポイントや、資金調達を即日で成功させるためのコツも解説します。
万が一、審査に落ちた場合の対処方法についても紹介するので、条件に合う場合は利用を検討してください。
ファクタリング審査に落ちる理由とは？
残念ながら、MSFJではファクタリング審査落ちの理由を公開していません。
そのため、ここでは審査に落ちやすい一般的な理由についてまとめました。
基本的に、ファクタリングでは売掛金の未回収リスクが高いと判断されると審査に落ちやすくなります。
審査落ちの主な理由は、売掛債権や取引先の信用力、利用者側の問題に大別できます。
- 売掛債権の問題
-
- 架空債権や二重譲渡の疑いがある
- すでに支払期日を過ぎている不良債権である
- 支払いサイトが極端に長い
- 請求内容や取引実態が不明確 など
- 取引先の問題
-
- 信用力が低い（赤字経営、債務超過、支払い遅延があるなど）
- 過去に取引実績がない
- 取引先が個人事業主やフリーランスである など
- 利用者側の問題
-
- 面談時の態度が不誠実
- 虚偽の説明をする
- 連絡が取れない など
これらのポイントを理解し、リスクの低い売掛債権で申し込むことを心がけましょう。
ファクタリングの審査落ちを避けるためのポイント
ファクタリングの審査落ちを避けるためには、下記のポイントに注意しましょう。
- 信用力の高い取引先を選ぶ
- 取引期間が長い取引先を選ぶ
- 入金サイトが短い債権を選ぶ（目安は60日以内）
- 必要書類を不足なく揃える
- 自社の売上規模に見合う額の債権を選ぶ
- 自社の業態に合うファクタリングサービスを選ぶ（建設業専門など）
- 面談などでは誠実な対応を心がける
- 3社間ファクタリングを検討する
もし、取引先からの承諾を得られるのであれば、3社間ファクタリングの利用がおすすめです。
3社間ファクタリングでは取引先が契約に関与することで売掛金の未回収リスクが低いと判断され、審査に通過する可能性が高くなります。
また、2社間ファクタリングより手数料を安く抑えられるケースも多いため、必要に応じて検討してみてください。
MSFJで即日資金調達するためのコツ
MSFJは最短即日で資金調達が可能ですが、必ずしもすべてが即日で入金されるとは限らない点に注意しましょう。
即日入金を成功させるためには、利用者側の事前準備が欠かせません。
具体的には、下記のポイントを押さえておくことが重要です。
- 必要書類を事前に用意しておく
- 午前中など早い時間帯に申し込みする
- 2社間ファクタリングを選ぶ
- オンラインで手続きを進める
- 初回は少額債権を利用する
MSFJによれば、即日で入金できない場合のもっとも多い理由として「審査・契約に必要な書類が揃っていないこと」をあげています（※）。
この記事を参考にして、不足のないよう書類を用意しておきましょう。
ファクタリング審査に落ちた場合の対処方法
ファクタリング審査に落ちたら、まずは可能な範囲で審査落ちの理由を確認し、次の審査に向けて対策することが重要です。
書類に不備があれば、修正してから再度申し込んでみましょう。
複数の売掛債権を保有している場合は、取引先の信用力がより高い債権で申し込むのがおすすめです。
それでもMSFJの審査に通らなければ、他のファクタリング会社に申し込むのもひとつの方法です。
ファクタリング会社によって審査基準が異なるため、別の会社では問題なく契約できるケースもあります。
なお、ファクタリング審査に落ちたとしても、自社の信用情報に傷がついたり、信用情報に登録されることはありません。
MSFJのファクタリングがおすすめな人の特徴は？
これまで紹介した特徴や口コミを参考にすると、MSFJがとくにおすすめな人の特徴は下記のとおりです。
- 最短60分の資金調達に魅力を感じる人
- 審査通過率が高いファクタリング会社を利用したい人
- 手数料の上限設定がある会社を利用したい人
- 個人事業主やフリーランス、建設業に特化したサービスを利用したい人
- 他社からの乗り換えを検討している人
MSFJでは、最短60分（※）で資金調達できる可能性がある点が大きな魅力です。
実際の利用者の口コミでも迅速な対応が高く評価されていたため、平日営業時間内の利用を検討している場合は気軽に相談してみましょう。
初めてファクタリングを利用する場合でも、審査通過率の高さや手数料の上限設定が事前に確認できる点は大きな安心材料になります。
また、個人事業主やフリーランス、建設業に特化したファクタリングサービスも用意されているので、他社で断られた場合でもMSFJなら利用できる可能性があります。
MSFJでは他社から乗り換える場合は手数料が50％オフになるため、現状のファクタリング会社に不満がある場合にもおすすめです。
MSFJファクタリングの手続き方法を解説
ここでは、MSFJでファクタリングを利用する際の手続き方法について解説します。
難しい作業はなく、下記の5ステップで手続きは完了します。
- 申し込み手続きをする
- 必要書類を提出して審査を受ける
- 契約する
- 指定口座に入金される
- MSFJに返金する（2社間ファクタリングの場合）
それぞれ詳しく解説します。
まずは、下記の方法のいずれかで申し込み手続きをします。
なお、MSFJは相談や見積もり依頼だけでも受け付けているので、気軽に連絡してみましょう。
LINEを利用する場合は、友だち登録後にトーク画面から連絡してください。
こちら側から初回メッセージを送らないとMSFJに通知されないため注意しましょう。
なお、MSFJは事業形態に合わせたファクタリングサービスを提供しています。
それぞれの専用ページからの申し込みも可能です。
もし、迅速に買取金額を知りたい場合は「買取金額スピード査定」を活用してみましょう。
次に、必要書類を提出します。
MSFJの審査に必要な書類は下記の3点です。
- 身分証明書
- 請求書
- 通帳のコピー
書類は下記のいずれかの方法で提出が可能です。
- メール
- FAX
- LINE
- オンライン
MSFJでは最短60分（※）で資金調達が可能ですが、あらかじめ書類を用意しておくことが前提になります。
審査が終わると、通過の可否や買取手数料などが通知されます。
納得できる結果であれば、そのまま契約へ進みましょう。
納得できなかった場合は、この段階で断っても問題ありません。
もし、不明な点がある場合は、契約前に必ず確認しておくことをおすすめします。
契約が無事に完了すると、事前に指定した銀行口座に入金されます。
3社間ファクタリングを利用した場合は、ここで手続きは終了です。
2社間ファクタリングを利用した場合は、ステップ⑤も確認してください。
2社間ファクタリングを利用した場合は、取引先から売掛金が入金されたらMSFJに返金しましょう。
返金が遅れた場合は遅延損害金が発生するなどのペナルティが課される可能性もあるため、必ず支払期日までに対応してください。
もし、取引先からの入金が遅れるなどのトラブルが発生した場合は、速やかにMSFJへ連絡してください。
MSFJのファクタリングについてよくある質問
ここでは、MSFJのファクタリングについてよくある質問にお答えします。
- MSFJでは取引先に知られずにファクタリングを利用できる？
- MSFJのファクタリングでは手数料以外に追加費用は発生する？
- 創業して間もない会社でもMSFJのファクタリングを利用できる？
- 債務超過や税金滞納、赤字決算があってもMSFJのファクタリングを利用できる？
- 他社のファクタリングを利用中でもMSFJで資金調達できる？
ひとつずつ解説するので、ご確認ください。
まとめ
MSFJのファクタリングは法人や個人事業主を問わず、高い審査通過率と最短即日での資金調達ができる点が大きな魅力です。
手数料の上限も明確で必要書類も最小限で済むため、初めてのファクタリング利用でも安心して申し込めます。
ただし、土日・祝日は利用できない点や、事業形態によって買取限度額が異なる点には注意が必要です。
この記事で紹介した口コミや利用事例を参考に、MSFJが自社に合うかどうか判断し、資金調達に役立ててくださいね。