ビートレーディングは、累計取引実績7.1万社以上を誇る業界トップクラスのファクタリング会社です（※）。
最短2時間（※）でのスピーディな入金や、赤字企業・個人事業主でも利用できる柔軟な審査など、初めてでも安心して利用できる体制が整っています。
ですが、具体的な特徴や口コミ評価がわからないと不安という人も多いはず。
そこでこの記事では、ビートレーディングのメリットや注意点を詳しく解説するとともに、実際に利用した人の口コミも紹介します。
ビートレーディングの活用事例や審査を通過するポイントについても取り上げているので、ファクタリングを検討している人はぜひ参考にしてください。
 | ビートレーディング | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
 | ||||||
| 法人 | 個人 | 手数料 | ノンリコース有無 | 審査時間 | 入金スピード | 対応エリア |
| ◯ | ◯ | 2%～ | あり | 最短30分 | 最短2時間 | 全国 |
| 2社間 | 3社間 | 最低取引額 | 上限取引額 | オンライン | 土日対応 | 24時間対応 |
| なし | 上限なし | ◯ | ◯ | ◯ | ||
| 特徴 | ||||||
| ・2013年のサービス開始から、累計取り扱い高1,300億円、取引件数5.8万社突破 ・申し込み～契約までオンラインで完結し、最短2時間で振込完了 ・地上波テレビで紹介実績あり（LPにYouTube埋め込みあり） ・全国に5拠点（東京、仙台、名古屋、大阪、福岡）あり対応が早い ・売掛先が個人事業主の場合でも利用可能なケースがある（要相談） | ||||||
ビートレーディングのファクタリング10のメリットを解説
それでは早速、ビートレーディングの10のメリットについて解説します。
- 業界トップクラスの業績
- 最短2時間のスピード入金に対応
- 手続き方法をオンライン・来店・出張訪問から選べる
- 補足資料の提出で審査通過率が上がる可能性がある
- 注文書ファクタリングに対応している
- 買取金額の制限がない
- 赤字・税金滞納・個人事業主でも利用できる
- 売掛先が個人事業主の債権も買取できる可能性がある
- 診療・介護報酬債権の買取にも対応している
- ノンリコース契約でファクタリングを利用可能
ビートレーディングならではの強みもあるので、ぜひ参考にしてください。
累計取引実績7.1万社以上！業界トップクラスのファクタリング会社
ビートレーディングは業界内トップクラスの実績を誇るファクタリング会社です。
- 累計取引実績：7.1万社以上
- 累計買取額：1,550億円
下記のデータを見ると利用者数・買取金額ともに右肩上がりで推移しており、幅広い事業者から支持されている様子が伺えます。
利用者数の推移
買取債権額の推移
豊富な取引実績により多様な案件に対応できるノウハウが蓄積されているため、初めてファクタリングを利用する場合でもスムーズな資金調達が期待できます。
申し込みから資金調達まで最短2時間のスピード入金に対応
ビートレーディングでは、申し込みから入金まで最短2時間で対応が可能です。
担当スタッフと相談しながら手続きを進められるため、初めての利用でも安心です。
また、ポータルサイトから申し込むと担当スタッフとのやり取りを省略でき、最短50分（※）で資金調達が可能です。
ただし、ポータルサイトから申し込めるのは調達可能金額が300万円未満の場合という点には注意しましょう。
なお、2回目以降の利用では一部手順を省略できるため、さらにスピーディな対応が期待できます。
ただし、審査が混み合っていたり、書類に不足がある場合などでは審査に時間がかかるケースがある点には注意しましょう。
具体的な申し込み方法は、後述する「ビートレーディングでファクタリングを利用する手順」を参考にしてください。
手続き方法をオンライン・来店・出張訪問から選べる
ビートレーディングのファクタリングは日本全国に対応しています。
契約方法は下記の3パターンから選択が可能です。
| ビートレーディングの契約方法 | ||
|---|---|---|
| メリット | デメリット | |
| オンライン | 時間とコストを節約可能。全国どこからでも利用できる。 | とくになし。 |
| 来店 | 対面で相談できる安心感がある。 | 移動時間・交通費がかかる。 |
| 出張訪問 | 対面で相談できる安心感がある。営業所に行く手間が省ける。 | 出張費が発生する可能性がある。 |
コストと時間を節約したい場合はオンラインでの手続きがおすすめです。
担当者と対面で手続きを進めたい場合は、来店か出張訪問を利用しましょう。
ビートレーディングの営業所は下記の5ヶ所なので、ぜひ参考にしてください。
補足資料の提出で審査通過率が上がる可能性がある
基本的にビートレーディングの審査に必要な書類は2点のみですが、補足資料を提出すると審査に通過しやすくなると公式ホームページに明記（※）されています。
- 審査に必要な書類
-
- 口座の入出金明細（直近2ヶ月分）
- 売掛金に関する書類（請求書や請求内容がわかるもの）
- 補足書類
-
- 別口座の入出金明細（直近2ヶ月分）
- 請求書に紐づく書類（発注書、契約書、やり取りが確認できるメールやLINEなど）
- 仕事に関する書類・データ（作業の予定表、工程表など）
補足資料は比較的簡単に用意できるものが多いため、あらかじめ準備しておくことをおすすめします。
資料の詳細を知りたい場合は問い合わせ時に確認してみましょう。
なお、具体的な申し込み方法については後述する「ビートレーディングでファクタリングを利用する手順」を参考にしてください。
注文書ファクタリングに対応している
ビートレーディングでは注文書を買い取る「注文書ファクタリング」に対応しています。
通常のファクタリングでは請求書が発行されたあとの売掛債権を現金化しますが、注文書ファクタリングでは仕事を受注した段階での現金化が可能です。
そのため、通常のファクタリングよりも早期に資金を調達できるのが大きなメリットです。
ただし、注文書ファクタリングでは通常よりも審査が厳しい傾向にあるため、売却を希望する場合はまずは相談してみましょう。
買取金額の制限がない
ビートレーディングでは買取金額に制限がない点が大きなメリットです。
少額から数億円規模までの買取に対応しているため、個人事業主から大企業まで規模に合わせて柔軟に資金調達が可能です。
ちなみに、これまでのビートレーディングの買取実績は1万円〜7億円（※）です。
もし、希望買取金額が決まっていない場合や、調達可能金額が知りたい場合は「調達可能額診断」を活用してみましょう。
3つの質問に答えるだけで調達可能金額の目安がわかりますよ。
赤字・税金滞納・個人事業主でもファクタリングを利用できる
ビートレーディングのファクタリング審査では、利用者の信用力よりも、売掛先の信用力が重視されます。
そのため、通常の融資では不利になるケースでも、売掛先の信用力が高ければファクタリングを利用できる可能性があります。
実際に、下記のようなケースでもファクタリングの利用が可能です。
- 赤字決算がある
- 税金の滞納がある
- 創業から間もないため実績が乏しい
- 経営規模が小さい
- 個人事業主である
- 融資審査を断られたことがある
など
相談は無料のため、まずは気軽にお問い合わせください。
売掛先が個人事業主の債権も買取できる可能性がある
ビートレーディングでは、売掛先が個人事業主の債権でも買取できる可能性があります。
Q.利用できない業種はありますか？
A.売掛金を保有していて売掛先が法人であればどのような業種でもご利用いただけます。
弊社では建設業、製造業、運送業をはじめ、IT関連業やサービス業の方など幅広くご利用いただいております。
売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もございますので、お気軽にお問い合わせください。
引用： 資金調達・ファクタリングのビートレーディング
売掛先が個人事業主の場合は信用調査が難しいため、買取に対応していないファクタリング会社がほとんどです。
ビートレーディングでは買い取ってもらえる可能性があるため、まずは問い合わせしてみることをおすすめします。
とくに、売掛先の知名度が高い場合や長期の取引実績を証明できる場合は審査に通る可能性が高くなります。
そのほか、売掛先が個人事業主の債権を売却するときの注意点などについては下記の記事で詳しく解説しています。
合わせて参考にしてください。
診療・介護報酬債権の買取にも対応している
ビートレーディングでは診療報酬債権や介護報酬債権の買取にも対応しています。
診療報酬や介護報酬は国民健康保険団体連合会や社会保険診療報酬支払基金を通じて支払われますが、入金までは1〜2ヶ月のタイムラグがあります。
その間に資金繰りが悪化する可能性がある場合は、ファクタリングの活用が有効です。
ただ、診療・介護報酬債権は業界特有の仕組みや制度を理解していなければ取り扱いが難しく、対応できるファクタリング会社はそれほど多くはありません。
その点、ビートレーディングでは専門知識を有したスタッフが在籍しているため、安心して利用できます。
全国対応が可能で、買取金額の制限もないため気軽に相談してみましょう。
ノンリコース契約でファクタリングを利用可能
ビートレーディングでは「ノンリコース契約」でのファクタリング利用が可能です。
ノンリコース契約では、売掛債権の売却後に売掛先が支払い不能に陥っても、ファクタリング利用者が返済義務を負う必要はありません。
売掛金の未回収リスクはビートレーディングが負担するため、利用者はリスクを抑えつつ資金を調達できます。
悪質なファクタリング会社の場合は利用者が返済義務を負う「リコース契約」を結ばせようとするケースがあるため、十分に注意してください。
ビートレーディングの口コミ・評判を調べてみた
ファクタリングを利用する前に口コミや評判を調べておくことで、実際の利用者目線でサービスの信頼性や安全性などを確認できます。
公式ホームページの情報だけではわからないリアルな評価が見えてくるので、ぜひ参考にしてください。
ビートレーディングの良い口コミ・評判
ビートレーディングの良い口コミ・評判としては下記の内容が多く見られました。
- 丁寧な対応で信頼できる
- 対応が早い
ひとつずつ詳しく見ていきましょう。
丁寧な対応で信頼できる
実際のユーザーからは、「対応が迅速かつ丁寧」「親身に対応してもらえる」「信頼できる」と評価する口コミが見られました。
約1年ほど利用させてもらっていますが、取引当初より担当者の方の迅速かつ丁寧な対応に感謝しております。
資金繰りが苦しい時は大変お世話になりましたし、今後のアドバイスなども提案してくださり大変助かっております。
信頼できる会社だと思います。
引用：https://maps.app.goo.gl/oP26W6S5S5xfYAdUA
もうお世話になって１年半くらい経ちますが、当初からお世話になっているご担当の方に親身になって迅速、ご丁寧にご対応いただいており、とても信頼できるご担当、会社だと思います。
ファクタリング取引のみならず、業界動向や金融環境等幅広い分野にわたってアドバイスをいただきつつも、プライベートな話題もしたり、とても親しみのある方にご担当いただいております。
今後は当社取引先の行事などにもご参加いただけると信じています。
引用：https://maps.app.goo.gl/c34YuiJs539w22GB6
かなり辛辣な書き込みが目立ちまして… 私が普段お世話になっている会社と違うのかな…と思えたほどです。
私は…建設関係に携わる個人事業主です。約2年程前からお取引させていただいており、最初は私も不安がありましたが、担当の方に恵まれたのか全てスムーズに運びました。それから一度担当が代わられ現在に至りますが更に親身に迅速に対応していただいており、恥ずかしながら毎月お世話になっております。私と同じく個人事業主の方で悩んでおられるかたは、申し込みする価値はあると思います。カウンター越しに対面というわけではなく、メールや電話でのやりとりですから、行き違い等ないようこちら側にも真摯に向き合う姿勢は必要かと思います。
引用：https://maps.app.goo.gl/76xkissBSv4TbPGDA
資金不足に陥ると、大きな不安を抱えるもの。
そんなときに丁寧に対応してもらえると大きな安心感につながります。
また、ファクタリングの相談だけではなく、今後のアドバイスをもらえる点も信頼につながるポイントです。
すでにリピーターとなっている利用者も多く、「長期的に安心して付き合えるファクタリング会社」を探している人にもおすすめできます。
対応が早い
口コミでは、迅速な対応を高く評価しているコメントも多く見られました。
いつも急な依頼に対応いただけて、
大変助かってます。
対応のスピードが速く、
親切に対応してくれて、頼りにしてます。
引用：https://maps.app.goo.gl/WfPMbqxVfCBZY99n7
対応が早くとても丁寧にメリット、デメリットも含め商品説明をしてくださいました。
女性の方でしたが最後まで素早い対応で資金繰りが助かりましたし、今後のアドバイスも的確に考えて下さいました。数ヶ月先の資金繰りも考えて下さり、一日も早く銀行調達できるようにいつもアドバイスしてくれます。
年々に会社が大きくなっているイメージがありどんどんIT化が進んでる会社さんだと思います。とにかく対応が早く丁寧な対応に好感を持っています。いつもありがとうございます
引用：https://maps.app.goo.gl/p1xmCqhRcViXRRSL6
複数の業者に問い合わせしましたが、対応の良さでビートレーディングさんを選びました。
入金までの流れも早く、依頼してよかったです。
引用：https://maps.app.goo.gl/5xY7KHBmeVd7oa5W8
急いで資金を調達したい人にとって、対応スピードは重要なチェックポイントです。
ビートレーディングの口コミでは、入金までの対応が早い点や急な依頼にも対応してくれる点が評価されていました。
複数のファクタリング会社を検討したうえでビートレーディングを選んだという口コミも見られたことから、スピード感を重視する人におすすめの会社と言えます。
ビートレーディングの悪い口コミ・評判
一方、ビートレーディングの悪い口コミ・評判としては下記の内容が見られました。
- 連絡がない
- 手数料が高過ぎた
一部良い口コミと相反する内容もあるので、詳しく見ていきましょう。
連絡がない
良い口コミでは対応の早さが高く評価されていましたが、一方で「連絡がない」「問い合わせしても既読スルー」といった口コミも見られました。
資料を提出させるだけさせて連絡無し
前日に着金は明日の午前中でも大丈夫ですか？と聞かれたから大丈夫ですと答えたら翌日何にも連絡無し
出来るにしても出来ないにしても遅くなるにしても連絡するのは仕事をしているので当たり前ではないですか？
小さい会社や取引金額が少ない相手には適当でもいいんですか？
引用：https://maps.app.goo.gl/RCPY57fBYvLo3LzQA
LINEより審査申込をしてなんの音沙汰もなく問い合わせしても既読スルー。あまりにもいい加減な会社。社員教育をどうしているのか疑問に思うレベル。二度と申込しないしおすすめしない。
引用：https://maps.app.goo.gl/d5Joha996zwGEVx49
ファクタリングではスピード感が重視されるため、連絡が遅いと利用者にとって大きな不安材料になります。
ただ、ビートレーディングでは電話やメール、LINEなど複数の連絡手段があるため、行き違いがないかを確認することも重要です。
ビートレーディングによれば、状況によって連絡手段を変えているケースもあるようです（利用者に詳しく話を伺いたい場合は電話、審査の連絡はメール、など）。
連絡の行き違いが不安な場合は、申し込み時点で希望する連絡手段をあらかじめ決めておくと良いでしょう。
手数料が高過ぎた
悪い口コミには、「手数料20％以上だった」「22.5%も取られた」といった内容が見られました。
手数料20％以上で高過ぎです。
引用：https://maps.app.goo.gl/jtYpEKfvxESj5bo9A
資金繰りに苦しみなんとか救われたと思ったら、2%からの手数料が、なんと22.5%も手数料取られ、挙げ句の果てに売掛先に勝手に書き留め送りつけられ、おかげさまで売掛先にも信用なくしました。ありがとうございます。自分に信用がないみたいなこと言われたけど、そとそも信用あるなら金融機関で融資受けてるし、割高な手数料取られてまで利用しません。だったら最初から3社間でやればよかった話。一ヶ月無収入で乗り切った方がなんぼ良かったか、、
引用：https://maps.app.goo.gl/Xh7wmPBaCFwzeNme9
ファクタリングの手数料は売掛先の信用力などによって変動するため、必ずしも低手数料で利用できるわけではありません。
利用者のなかには「手数料が低くて助かった」という口コミも見られたことから、ビートレーディングの手数料が一概に高いわけではないことは理解しておきましょう。
急なトラブルにより売掛金の入金がなくなってしまい、相談しました。
早急に入金してもらえたのでとても感謝しています。
比較的手数料も安くて助かりました。
引用：https://maps.app.goo.gl/C7RnaCUkFYP212Pz7
初めてファクタリングを利用しました。
違法な業者も存在すると聞いてましたが、とても対応がよくて安心して利用できました。
手数料も低くてありがたいです。
引用：https://maps.app.goo.gl/ywRdCXR2aR51bbRq8
あまりに手数料が高いと感じた場合は、なぜ高いのか理由を尋ねてみると良いでしょう。
少しでも手数料を安く抑えたい場合は、複数のファクタリング会社に相見積もりを出すことをおすすめします。
ビートレーディングの支援事例を業界別に紹介
業界によって資金繰りの課題は異なります。
ここでは、ビートレーディングが公開している支援事例をもとに、ファクタリングによる課題解決方法を紹介します。
- 建設業
- 運送業
- 製造業
- 卸売業
- サービス業
自社と同じ業界や近い事例を参考にすることで、ファクタリングの活用イメージがつかめるはずです。
順番に紹介するので、ぜひ参考にしてください。
建設業｜業界特有の入金の遅さをファクタリングでカバーした事例
建設業は工期が長く売掛金の回収まで何ヶ月もかかるケースが多いため、工事中の運転資金が不足しやすいという業界特有の課題があります。
ビートレーディングでは手続きがオンラインで完結するため、スピーディに資金を調達できる点が大きなメリットです。
建設業は売掛金の金額も大きくなりがちですが、ビートレーディングでは買取金額の上限が設定されていないため、相談しやすい点も大きな特徴です。
運送業｜売掛先からの入金遅れをファクタリングで乗り切った事例
運送業では車両維持費や燃料費、人件費などのコストが先行するため、入金遅延により資金繰りが悪化しやすい傾向にあります。
ファクタリングは銀行融資よりも入金までの時間が短いうえに、書類を準備する手間もかかりません。
とくにビートレーディングでは必要書類が原則2種類で済むため、急な資金難でも対応しやすい点が大きなメリットです。
さらに、ビートレーディングではオンラインで手続きが完結するため、外出が多い運送業との相性が良い点も大きな特徴です。
製造業｜新規事業のための資金にファクタリングを活用した事例
製造業では新規事業を始める際に機材導入など多額の先行投資が必要になることが多く、資金繰りが悪化しやすい傾向にあります。
こうした課題には、最短即日で資金を調達できるファクタリングが非常に有効です。
ビートレーディングでは2回目以降の利用では一部手順を省略できるため、急に資金が必要になった場合にもおすすめです。
卸売業｜繁忙期の資金難をファクタリングで即日解消した事例
卸売業は繁忙期に大量に仕入れが必要になる一方で、売掛金の回収が後になるため、資金難が生じやすい業種です。
上記の事例では、初めての利用でも即日で500万円を調達できました。
初回利用でもスピーディに対応してもらえるのはビートレーディングの強みと言えるでしょう。
サービス業｜開業時の資金調達にファクタリングを活用した事例
開業当初は家賃や光熱費などの固定費の支払いが先行するため、資金が不足しやすい傾向にあります。
事業実績が乏しい場合は融資で不利になることが多いですが、ファクタリングの場合は売掛先の信用力が高ければ資金を調達できる可能性があります。
今回の事例でも当日に150万円を調達できたことから、ファクタリングは開業時の資金不安を解消する手段として有効と言えます。
ビートレーディングのファクタリングで注意すべきポイント
さまざまな業種で幅広く活用できるビートレーディングのファクタリングですが、もちろん注意すべきポイントもあります。
とくに、下記の4点には注意が必要です。
- 買取手数料の上限が公開されていない
- 土日・祝日はファクタリングを利用できない
- 買取対象外の売掛債権もある
- ファクタリングの使い過ぎによる資金繰り悪化に注意
順番に詳しく解説するので、ぜひ参考にしてください。
買取手数料の上限が公開されていない
ビートレーディングの買取手数料は最低2％から（※1）ですが、上限が公開されていない点に注意が必要です。
業界平均としては2社間ファクタリングで約10〜20％、3社間ファクタリングで約1％〜9％（※2）ですが、案件によっては平均より高くなる可能性がある点に注意しましょう。
一般的に、売掛先の信用力が高いほど手数料は低く設定される傾向にあります。
ただし、ファクタリング会社によって審査基準が異なるため、複数の会社に相見積もりを出して条件を見極めることが重要です。
下記の記事では手数料を安く抑えるためのポイントを詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてください。
- 1参考：資金調達・ファクタリングのビートレーディング
- 2：自社調べ
土日・祝日はファクタリングを利用できない
ビートレーディングの対応時間は下記のとおりです。
- 相談・審査・入金：平日9時30分～18時
- 申し込み：24時間365日
ファクタリングの相談や審査を依頼できるのは平日の営業時間内のみです。
土日・祝日は利用できないため、最短即日で資金を調達したい場合は平日の早い時間帯を狙って手続きを進めましょう。
ただし、専用フォームでの申し込みは24時間受け付けています。
対応してもらえるのは翌営業日になりますが、少しでも早く手続きを進めたい場合は申し込みを済ませておきましょう。
なお、土日・祝日に入金が必要な場合は「labol（ラボル）」の利用がおすすめです。
審査は24時間実施しているわけではありませんが、通過すれば最短30分で入金が可能です。
土日・祝日にファクタリングや経営改善の相談をしたい場合にはPMGがおすすめです。
入金は平日になりますが、平日は忙しい人は検討してみてください。
買取対象外の売掛債権もある点に注意
ファクタリングではすべての売掛債権を買い取ってもらえるわけではありません。
原則として、利用できるのは金額や支払期日が決まっている未払いの「確定債権」です。
下記のような債権は利用できない点に注意してください。
- すでに売掛金を回収し終わった債権
- 支払期日がすでに過ぎてしまった債権
- 今後、契約内容が変更される可能性がある債権
- 不良債権（売掛金の回収が困難な債権）
- 給与債権（労働者が会社に対して給与を請求できる権利） など
なお、ビートレーディングでは将来発生する債権（将来債権）を買い取ることも可能です（注文書ファクタリング）。
ただし、将来債権の場合は確定債権よりも審査が厳しい傾向にあるため、利用希望者は事前に担当スタッフに相談することをおすすめします。
ファクタリングの使い過ぎによる資金繰り悪化に注意
ビートレーディングに限った話ではありませんが、ファクタリングを使い過ぎると資金繰りが悪化するリスクがある点に注意が必要です。
これは、ファクタリングでは毎回手数料がかかり、売掛金を満額現金化することができないためです。
便利だからと短期間で反復して利用すると資金が目減りしてしまう点に注意しましょう。
継続的に資金が必要な場合はほかの調達方法が適している場合もあるため、ファクタリングの使いどころは慎重に判断してください。
ビートレーディングがおすすめな人・おすすめできない人の特徴
ここでは、ビートレーディングでのファクタリングがおすすめな人とおすすめできない人の特徴についてまとめました。
ビートレーディングがおすすめな人の特徴
ここまで解説した内容をまとめると、ビートレーディングがおすすめな人の特徴は下記のとおりです。
- 実績豊富なファクタリング会社を利用したい人
- 最短50分の資金調達に魅力を感じる人（ポータルサイト経由）
- 小口～大口の売掛債権を現金化したい人
- 注文書ファクタリングを利用したい人
- 診療・介護報酬債権を売却したい人
- 売掛先が個人事業主の債権を売却したい人
ビートレーディングは7.1万社以上の取引実績（※）があるため、実績と信頼性を重視したい人におすすめです。
柔軟な支援体制が整っている点も大きな魅力で、担当スタッフと相談しながら手続きを進められるほか、相談なし＆オンライン完結で最短50分で資金を調達することも可能です。
2回目以降の利用では手順を省略できるため、よりスピーディに資金を調達したい人にもおすすめできます。
注文書ファクタリングや診療・介護報酬債権、売掛先が個人事業主の債権買取など、ほかのファクタリング会社では取り扱いがない案件にも対応している点も大きなメリットです。
ビートレーディングがおすすめできない人の特徴
一方で、下記のような場合にはビートレーディングの利用はおすすめできません。
- 土日・祝日にファクタリングを利用したい人
- 個人事業主あての売掛債権しかない人
ビートレーディングがファクタリングの相談や入金に対応しているのは、平日の営業時間内のみです。
土日・祝日にファクタリングを利用したい場合は、「labol（ラボル）」を検討してみましょう。
ただし、「labol（ラボル）」は個人事業主やフリーランス向けのサービスなので、法人の場合は注意してください。
また、個人事業主あての売掛債権しかない人も注意しましょう。
ビートレーディングでは個人事業主あての売掛債権も買い取ってもらえる可能性があるものの、事前の相談が必要です。
必ずしも買い取ってもらえるとは限らないため、個人事業主あての債権買取が可能と明言している「ペイトナーファクタリング」の利用も検討することをおすすめします。
ビートレーディングの審査は厳しい？審査を通過するポイントも解説
ファクタリング利用時に気になるのが「審査の厳しさ」です。
ここでは、ビートレーディングの審査について、審査に落ちる主な原因や審査を通過するためのポイントについて解説します。
安心して資金調達を進めたい人はぜひチェックしてください。
ビートレーディングの審査は厳しい？
ビートレーディングでは審査通過率を公開していないため、審査が厳しいかどうかの判断はできません。
ですが、公式ホームページには「利用者の状況に応じて柔軟な審査を行っている」と明記されています（※1）。
ビートレーディングは累計7.1万社以上（※2）を支援してきた実績があることから、さまざまなケースへの対応力の高さが伺えます。
他社の審査に落ちてしまった人がビートレーディングで契約するケースも多い（※1）ため、まずは一度相談してみると良いでしょう。
ファクタリング審査に落ちる主な原因とは？
ファクタリングの審査基準は会社によって異なるため、審査に落ちる要因も多岐にわたります。
ですが、一般的な原因としては下記があげられます。
- 売掛先の信用力が低い
- <例>売掛先の経営状況が悪い、税金の滞納実績がある、支払い遅延を繰り返している、売掛先との取引実績がないなど
- 売掛債権自体に問題がある
- <例>架空債権や二重譲渡の可能性がある、不良債権であるなど
- 提出書類に不備がある
- <例>売掛金の存在を証明できる書類が不足している、書類が信憑性に欠けるなど
審査に落ちる原因を理解し、適切な準備と対策をすることで審査通過率を高められます。
次項で具体的な対策方法を解説するので、ぜひ参考にしてください。
ファクタリングの審査を通過するためのポイント
ファクタリングの審査通過率を高めたい場合は、下記のポイントを意識してみましょう。
- 売掛先の信用力が高い債権を利用する
- 長期間の取引実績がある売掛先を選ぶ
- 支払いサイトが短い債権を利用する（長くても2ヶ月程度）
- 売掛債権の存在を証明できる書類を複数用意する
- 3社間ファクタリングを利用する など
売掛債権が複数ある場合は、どの債権が審査に通りやすいかを相談してみるのも良いでしょう。
スムーズな資金調達を実現するためにも、ぜひ取り組んでみてください。
ビートレーディングでファクタリングを利用する手順
ビートレーディングではニーズに応じて申し込み方法が異なります。
それぞれメリットがあるため、自社に合う方法を選びましょう。
| 利用方法 | おすすめのケース | 手続き方法 | 入金までの時間 |
|---|---|---|---|
| A | 担当者に相談せずすぐ審査に進みたい 売掛金額が300万円未満 | オンライン完結 | 最短50分（※1） |
| B | 担当者と相談しながら手続きしたい 売掛金額が300万円以上 | オンライン、来社、訪問から選択可能 | 最短2時間（※2） |
順に解説するので、ぜひ参考にしてください。
【A】担当者への相談不要・売掛金額が300万円未満の場合
担当者への相談が不要または売掛金額が300万円未満の場合の申し込み手順は下記のとおりです。
- 必要書類を用意する
- 利用登録をする
- 審査を申し込む
- 契約後、指定口座に入金
- ビートレーディングへ返金する（2社間ファクタリング）
ポータルサイトを活用するため、最短50分で資金調達が可能です。
ひとつずつ見ていきましょう。
あらかじめ必要書類を用意しておくと手続きがスムーズに進みます。
ビートレーディングの利用登録・審査申し込みに必要な書類は下記のとおりです。
- 利用登録に必要な書類
-
- 代表者様本人の身分証明書（いずれかの1点）
- 運転免許証、マイナンバーカード、在留カード、住民基本台帳カード、運転経歴証明書、特別永住者証明書、パスポート、健康保険証など
- パスポート・健康保険証は補足書類の提出が必要
- 代表者様本人の身分証明書（いずれかの1点）
- 審査に必要な書類
-
- 口座の入出金明細（直近2ヶ月分）
- 売掛金に関する書類（請求書や請求内容がわかるもの）
なお、審査時に補足資料を提出すると審査に通過しやすくなる可能性があると公式ホームページに記載（※）されているため、合わせて用意しておくことをおすすめします。
- 補足書類
-
- 別口座の入出金明細（直近2ヶ月分）
- 発注書・契約書
- 請求書のやり取りが確認できるメールやLINE など
「利用登録フォーム」にアクセスし、メールアドレスとパスワードを入力して利用登録をします。
本登録完了後、本人確認書類をアップロードし、会員情報を設定したら③審査申し込みに進みます。
審査結果で問題がなければ契約に進みます。
契約の際は契約書の説明や契約条件の確認が行われるので、疑問がある場合はここで質問しましょう。
契約に進む場合は、クラウドサインからメールが届くので書類を確認すればOK。
指定した口座に原則即日（※）で資金が振り込まれます。
- 時間帯によっては翌営業日になる場合がある
後日、売掛先から売掛金が入金されたらビートレーディングに振り込みましょう。
支払期日を過ぎると遅延損害金が発生するリスクがあるので、必ず期日までに対応してください。
【B】担当者へ相談したい・売掛金額が300万円以上の場合
担当者へ相談しながら手続きをしたい場合や、売掛金額が300万円以上の場合の申し込み手順は下記のとおりです。
- 必要書類を用意する
- 見積もりを申し込む
- 書類を提出する
- 契約後、指定口座に入金
- ビートレーディングへ返金する（2社間ファクタリング）
この方法では相談しながらでも、最短2時間での資金調達が可能です。
ひとつずつ解説するので、ぜひ参考にしてください。
あらかじめ必要書類を用意しておくと手続きがスムーズに進みます。
ビートレーディングの審査申し込みに必要な書類は下記のとおりです。
- 審査に必要な書類
-
- 口座の入出金明細（直近2ヶ月分）
- 売掛金に関する書類（請求書や請求内容がわかるもの）
また、審査時に補足資料を提出すると審査に通過しやすくなると公式ホームページに明記（※）されているため、合わせて用意しておくことをおすすめします。
- 補足書類
-
- 別口座の入出金明細（直近2ヶ月分）
- 請求書に紐づく書類（発注書、契約書、やり取りが確認できるメールやLINEなど）
- 仕事に関する書類・データ（作業の予定表、工程表など）
なお、対面で契約する場合は下記3点も必要となります。
- 対面契約で必要な書類
-
- 履歴事項全部証明書（発行から1ヶ月以内）
- 会社と会社の代表者の印鑑証明書（発行から1ヶ月以内）
- 実印
オンライン契約では原則として契約に必要な書類はありませんが、買取金額によっては必要になるケースもあるため、詳細については問い合わせてみましょう。
書類を用意したら、下記の方法のいずれかで見積もりを申し込みましょう。
- ウェブ：利用相談フォーム
- LINE：ビートレーディング公式LINE
- 電話：0120-265-039（受付時間：平日9時分～18時）
営業時間内の問い合わせには5分程度で連絡がありますが、急ぎの場合は電話でのお申し込みをおすすめします。
申し込みが受理されると、ファクタリングに関する説明や希望金額、調達希望日など簡単なヒアリングが行われます。
ファクタリングについて疑問や相談がある場合はこの段階で問い合わせてみましょう。
下記のいずれかの方法で書類を提出します。
- メール：mail@betrading.co.jp
- LINE：友だち追加（LINE ID：@be2012）
- FAX：担当支店へ提出
- 東京本社：03-3431-5633
- 仙台支店：022-796-0893
- 名古屋支店：052-228-3617
- 大阪支店：06-6130-0815
- 福岡支店：092-292-2273
書類の提出前に秘密保持契約（NDA）を締結することも可能なので、必要に応じて相談してみましょう。
書類提出後、最短30分で（※）で審査結果が提示されます。
審査結果に問題がなければ契約書の説明や契約条件の確認を行い、契約手続きに進みます。
契約は下記の方法から選択が可能です。
- オンライン
- 来社
- 東京本社・仙台支店・名古屋支店・大阪支店・福岡支店いずれかを訪問し、対面で契約手続きを行う。
- 出張訪問
- 担当者が利用者の会社を訪問し、対面で契約手続きを行う。
来社と訪問では交通費や出張費はもちろん、時間もかかるため、手間を省きたい場合はオンラインでの契約がおすすめです。
契約手続きが完了すると原則即日で入金されます。
ただし、契約締結が17時以降の場合は銀行によって入金が翌営業日になるケースもあるため注意しましょう。
後日、売掛先から売掛金が入金されたらビートレーディングに振り込みましょう。
支払期日を過ぎると遅延損害金が発生するリスクがあるので、必ず期日までに対応してください。
ビートレーディングのファクタリングについてよくある質問
ここでは、ビートレーディングのファクタリングについてよくある質問に回答します。
- ビートレーディングを利用できない業種はある？
- 必要書類が少ないとファクタリングの審査に通りやすい？
- ビートレーディングは売掛先に知られずにファクタリングできる？
ひとつずつ回答するので、ぜひ参考にしてください。
- ビートレーディングを利用できない業種はある？
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ビートレーディングでは売掛先が法人であれば業種を問わず利用が可能です。
事例紹介でも取り上げたとおり、ビートレーディングでは建設業や運送業、製造業、サービス業など幅広い業種への支援実績があります。
中小企業や個人事業主の利用にも対応しているので、事業規模を問わず利用できますよ。
また、売掛先が個人事業主の場合でも利用できるケースがあるので、気軽に問い合わせてみましょう。
- 必要書類が少ないとファクタリングの審査に通りやすい？
-
必要書類が少ないことと、ファクタリング審査の通りやすさには直接的な関係性はありません。
ファクタリングの審査では「売掛先の信用力」や「売掛債権の確実性」、「売掛先との取引実績」などが重視されることが一般的です。
そのため、必要書類の数に関わらず、上記の基準に満たなければ審査には通りません。
必要書類が少ないことのメリットは、準備の手間が減り、スピーディな入金が可能になることです。
ビートレーディングでは補足資料を追加することで審査通過率が上がる可能性があるため、審査落ちを避けたい場合は資料を用意することをおすすめします。
- ビートレーディングは売掛先に知られずにファクタリングできる？
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基本的に、下記の内容で手続きをすれば、売掛先に知られずに最短即日で資金を調達できます。
- 2社間ファクタリングを利用する
- 債権譲渡登記を行わない
- 契約違反行為をしない
2社間ファクタリングは利用者とファクタリング会社のみで契約が成立するため、売掛先に知られずに資金調達が可能です。
債権譲渡登記とは第三者に債権を譲渡した事実を法務局に登録することを指します。
法人の場合は2社間ファクタリングで登記を求められることがありますが、登記内容は誰でも確認できる点に注意が必要です。
売掛先に知られるリスクを回避したい場合は、登記を避けましょう。
また、上記の条件を満たしていても、回収金の支払い遅延など契約違反行為があった場合は売掛先に通知されるリスクがあります。
契約内容をしっかり確認し、適正な利用を心がけましょう。
なお、2社間・3社間ファクタリングの違いや債権譲渡登記については下記の記事で詳しく解説しているので、ぜひ参考にしてください。
ログミーMagazine
2社間・3社間ファクタリングの違いや失敗しない選び方・注意点を徹底的に解説するよ | ログミーMagazine 現金の早期調達に活用できるのがファクタリングサービスです。 契約方式によって特徴が異なるため、「入金スピードを重視」「手数料の安さを重視」「売掛先に知られずに調…ログミーMagazineファクタリングで債権譲渡登記は必要？登記あり・なしの違いや契約方式の選び方をわかりやすく解説 | ログ… ファクタリングでは債権譲渡登記を求められることがありますが、必ずしも登記が必要なわけではありません。 債権譲渡登記にはメリットもデメリットもあるので、自社のニー…
まとめ
ビートレーディングは豊富な支援実績とスピーディな対応が魅力のファクタリング会社です。
さまざまな業種での実績があり、買取可能金額に制限もないことから、個人事業主から大企業まで幅広く利用できる点もメリットです。
一方で、手数料の上限が設定されていない点や、土日・祝日は利用できない点など、いくつか注意すべきポイントもあります。
この記事で紹介したメリットや注意点を踏まえ、ビートレーディングが自社のニーズに合うか検討してみてくださいね。