ファクタリングのTRYは、即日入金対応やコンサルティングなどの手厚いサポート体制を強みとしているファクタリング会社です。
この記事では、ファクタリングのTRYの特徴やメリットを中心に、どのような人に向いているサービスなのかをわかりやすく解説します。
実際に利用した人の口コミも紹介するので、初めてファクタリングを利用する人はもちろん、他社からの乗り換えを検討している人もぜひ参考にしてください。
| ファクタリングのTRY | |||
 | |||
| 審査時間 | 入金スピード | 土日対応 | 審査通過率 |
| 最短30分 | 最短2時間 | 〇 | 80％～90％ |
| 手数料 | 契約方式 | 個人事業主 | オンライン完結 |
| 3％～ | 2社間 | 〇 | 〇 |
ファクタリングのTRYとは？特徴・メリットを解説
ファクタリングのTRYは、資金調達のスピードだけでなく利用者の状況に寄り添った対応力を強みとしているファクタリングサービスです。
- 最短即日で資金調達可能！電話は24時間365日受付
- 他社からの乗り換えなら手数料3%割引
- 取引先に知られずに資金調達できる（2社間ファクタリング）
- 10万円から5,000万円まで対応可能！個人事業主も法人も利用できる
- オンライン手続き・対面手続きのどちらにも対応
- コンサルティングやビジネスマッチングサービスを利用できる
ひとつずつ解説していきますので、自分に合ったサービスかどうかを判断する際の参考にしてください。
最短即日で資金調達可能！電話は24時間365日受付
ファクタリングのTRYの大きな特徴のひとつが、最短即日での資金調達に対応している点です。
午前中に問い合わせ・書類提出が完了すれば、15時までに入金されるというケースも多くあります。
また、電話受付が24時間365日体制なのもうれしいポイント。
夜間に問い合わせて、翌日入金というスケジュールにも対応可能です。
急な支払いや、予期せぬ資金不足が発生した場合でも時間を問わず相談できるのは心強いですよね。
日中は忙しくて時間が取れないという人でも利用しやすいでしょう。
他社からの乗り換えなら手数料3%割引
ファクタリングのTRYでは、他社のファクタリング会社からの乗り換えで手数料が3%割引になるキャンペーンを実施しています。
ファクタリングは継続的に利用するケースも多いため、長期的にみると手数料の差が資金繰りに大きく影響する可能性があります。
負担を軽減して、コスト改善を図りたい人はぜひ検討してみましょう。
取引先に知られずに資金調達できる（2社間ファクタリング）
ファクタリングのTRYでは、2社間ファクタリングに対応している点も大きなメリットです。
2社間ファクタリングは利用者とファクタリング会社のみで取引が完結する契約で、取引先に通知されることなくスピーディに資金を調達できるのがメリットです。
契約違反などがない限りは、基本的に取引先に資金繰りの事情を知られずに資金調達が可能です。
ただし、取引先も関与する3社間ファクタリングよりは手数料が割高になる点には注意しましょう。
契約方式による手数料の相場の違いは下記のとおりです。
- 2社間ファクタリング：高め（10～20％）
- 3社間ファクタリング：安め（1％～9％）
- 自社調べ
ファクタリングのTRYでは3社間ファクタリングも利用できるので、自社の条件に合う契約方式を検討してみてください。
なお、2社間・3社間ファクタリングの違いや選び方については下記の動画や記事で詳しく解説しています。
10万円から5,000万円まで対応可能！個人事業主も法人も利用できる
ファクタリングのTRYでは、10万円から5,000万円までの債権の買い取りに対応している点が大きなメリットです（5,000万円以上も相談可能）。
少額債権を売却したい個人事業主や中小企業から、大口の資金が必要な法人まで、事業規模に応じた柔軟な対応が可能です。
ファクタリングの審査では売掛先の信用力がより重視される傾向にあるため、赤字企業や税金滞納、事業を始めたばかりの企業でも利用できる可能性があります。
さらに、発注内容が確認できれば、請求書以外に発注書・契約書も利用できるのもうれしいポイントです。
ただし、売掛先は法人であることが条件です。
個人間取引や、個人顧客を相手にした債権は対象外という点には注意しましょう。
オンライン手続き・対面手続きのどちらにも対応
ファクタリングのTRYでは、オンラインと対面、両方の手続きに対応しています。
ファクタリングのTRYは上野（東京都）に拠点がありますが、急いで手続きを進めたい場合や忙しくて来店が難しい場合はオンライン手続きがおすすめです。
一方、直接担当者から説明を受けたい場合や、専門家に相談してからファクタリングの利用を判断したい場合には対面手続きを選ぶと良いでしょう。
ファクタリングのTRYでは全国出張にも対応しているため、地域を問わず利用しやすい点も大きなメリットです。
コンサルティングやビジネスマッチングサービスを利用できる
ファクタリングのTRYでは単なる資金調達に留まらず、資金繰りに関するコンサルティングやビジネスマッチングサービスも提供しています。
ファクタリングによる資金調達は、あくまで一時的な対応にとどまり、企業によっては経営改善のために根本的な対策が必要なケースもあります。
そのため、ファクタリングのTRYでは利用者の状況に応じて資金繰りのアドバイスを提供し、安定した経営を目指すためのサポートを行っています。
また、BtoB紹介によるビジネスマッチングでは、新たなビジネスチャンスにつながる可能性があります。
資金調達と経営支援を同時に検討したい人は、ぜひファクタリングのTRYに相談してみましょう。
ファクタリングのTRYの口コミ・評判を調べてみた
ファクタリングサービスを選ぶうえで、実際に利用した人の口コミ・評判は重要な判断材料になります。
ここでは、ファクタリングのTRYについての良い口コミと悪い口コミの両方を整理して紹介します。
利用を検討している人はぜひ参考にしてください。
ファクタリングのTRYの良い口コミ・評判
ファクタリングのTRYの良い口コミ・評価としては、下記の内容が多く見られました。
- 迅速に対応してくれた
- 対応が丁寧・親切だった
- 自社の事情を考慮した提案をしてくれた
ひとつずつ詳しく見ていきましょう。
迅速に対応してくれた
利用者の口コミでは、ファクタリングのTRYの迅速な対応が高く評価されていました。
取引先からの入金遅延や銀行融資の遅れといった状況では、ファクタリング会社の対応スピードが事業の継続に大きく影響します。
その点、ファクタリングのTRYでは24時間365日電話受付が可能。
入金も最短即日で対応してもらえるため、利用者の安心につながっているようです。
取引先様からの入金がずれたことにより、資金ショートしてしまいました。普段からお取引のある印刷会社への予定していた支払い分が不足してしまい、信用にかかわるため急いで資金調達する方法を探しました。
ファクタリングはスピード感と手数料で選びました。トライの担当者の方は丁寧で迅速に対応してくださり、資金調達で気が焦っていた分安心しました。
なんとか納期に間に合い、その後もお取引を続けることができました。
引用：https://www.factoring-try-sko.co.jp/case/006/index.html
銀行融資を申し込んでいましたが、融資実行に予想外に時間がかかってしまいトライさんにファクタリングをお願いする形になりました。ファクタリングは負債にならないということで、銀行の融資も無事実行されて大変助かりました。
引用：https://www.factoring-try-sko.co.jp/case/008/index.html
対応が丁寧・親切だった
ファクタリングのTRYでは、丁寧・親切な対応も高く評価されていました。
初めてファクタリングを利用する際は不安がつきまとうもの。
ですが、口コミでは「丁寧に繰り返し説明してくれた」「その都度連絡してくれた」と不安を感じる場面が少なかった様子がうかがえます。
うちみたいな小さな会社を銀行が相手にしてくれることもなく、資金繰りに困り、ファクタリングが何かもわからぬまま、藁にもすがる思いで連絡をさせていただきました。詐欺だったらどうしよう、書類を不正利用されたらどうしよう、といった不安は正直ありましたが、担当者の方が丁寧に繰り返し説明してくれて、安心して自社の書類を提出することができました。入金まで時間もかからず、その都度連絡してくれたので不安から追い連絡をすることもなく、入金してもらったお金ですぐに支払いができて助かりました。その節は本当にありがとうございました。
引用：https://maps.app.goo.gl/KJ2XEXG7SGE5eg2r7
施工管理会社を経営しております。数ヶ月前に資金繰りが厳しい状況となり、ダメ元でSKO様にファクタリングの申請をしました。結果、担当者様の手厚いご対応に弊社は救われることになりました。普段クチコミなど書きませんが、会社の命運が左右される瞬間に良き方向へと手助けして頂いた感謝をここに記したいと思います。
本当にありがとうございました。
引用：https://maps.app.goo.gl/hSPSGgjBSgN54MVc9
資金調達が必要で東京ファクタリングＴＲＹさんに相談しました。親切で対応も完璧でした！
また機会があれば、相談させていただきます。
引用：https://maps.app.goo.gl/hQkCajeagzfVNg1U6
自社の事情を考慮した提案をしてくれた
自社の事情を考慮したうえでの提案を評価している口コミも見られました。
短期的な資金調達に偏ると、将来的に資金繰りがより厳しくなるケースもあります。
ですが、ファクタリングのTRYでは利用者の状況を考え、今後を見据えた提案を行っています。
ファクタリングを単なる資金調達ではなく、経営の改善に活用したい人にとって、ファクタリングのTRYは心強いアドバイザーと言えます。
トライの担当者と打ち合わせを行う中で、目先だけでなく後々のことも考えて、売掛金を残した状態での買い取りを提案いただきました。
こちらとしては本当に目先の仕事をどうまわすかで頭がいっぱいでしたので、今後を踏まえての提案は非常に心強いものがありました。
必要な書類なども丁寧にご案内いただき、当日に来社することができたため、その日のうちに資金を調達できました。
引用：https://www.factoring-try-sko.co.jp/case/001/index.html
色々と会社あるけど、自分達の事業を理解してくれて、金銭サイクルも理解してくれて対応してくれるから助かりました！金利はかかるけど、今を動かすための力を貸してくれてるから翌月へのパワーに置き換えると勿体ないとも思わない。
それぐらい、めちゃくちゃ対応はいいので、おすすめです！僕は助かってます！もう少し手数料が安くしてくれたら星５です(笑)
でも、悩んだら相談すべきです！
引用：https://maps.app.goo.gl/Vp1k9DEtR1xnp8Gs9
ファクタリングのTRYの悪い口コミ・評判
一方、ファクタリングのTRYの悪い口コミ・評価としては下記が見られました。
- 審査結果の連絡が遅かった
- 電話営業の対応に不満を感じた
ひとつずつ紹介するので、ぜひ参考にしてください。
審査結果の連絡が遅かった
悪い口コミとしては、「審査結果の連絡が遅かった」という指摘がありました。
ファクタリングは対応スピードが重視されるため、連絡の遅れは利用者にとって大きな負担になります。
ただ、ファクタリングの審査依頼が重なっている時期などでは連絡が遅れる可能性もあります。
そのため、申し込み時点で連絡方法や連絡の目安時間を確認しておくと良いでしょう。
ひどい会社ですよ
急ぎだったのに
審査結果分かり次第は必ず電話で伝えると言っといて、２日間も連絡なし
こちらから電話したら、今回はすいませんと言われ
信用もなにも約束も守れないような会社ですよ
引用：https://maps.app.goo.gl/pLLer5y84nWV4q3u5
電話営業の対応に不満を感じた
一部の口コミでは、「電話営業の対応に不満を感じた」という評価も見られました。
ファクタリングのTRY以外でも電話営業は行われていますが、行き違いが起きると不快に感じますよね。
ただ、これは少し古い口コミなので、現在は改善されているかもしれません。
もし同様のケースがあった場合は、初回連絡時に電話営業が不要な旨を明確に伝えましょう。
かけないで欲しいと何度も説明してもかけてくる。担当者の名前も名乗れない上に逆ギレ。着拒に設定しろとかけてくる営業側に言われる始末。とても何かをお願いしたくなるような所ではありません。
引用：https://maps.app.goo.gl/FpkzhZjC2VgRQ5ng7
ファクタリングのTRYで注意すべきポイントは？
ファクタリングのTRYは入金スピードや対応力が高く評価されていますが、利用前に把握しておきたい注意点もあります。
具体的には下記の3点です。
- 手数料の上限が決まっていない
- 準備すべき書類が多い
- 売掛先が個人の債権は買取対象外
「思っていたのと違った」というミスマッチを防ぐためにも、必ず目をとおしておきましょう。
手数料の上限が決まっていない
ファクタリングのTRYの手数料は業界最低水準の3％〜（※）と公式ホームページに記載されていますが、明確な上限は提示されていません。
2社間ファクタリングでは3％〜20％程度となるケースが多いようですが、手数料は売掛先の信用力や取引実績などをもとに個別に判断されます。
そのため、事前に想定していたよりも手数料が高く感じられるケースがあるかもしれません。
一方で、内容次第では比較的低い手数料で利用できる可能性もあるため、事前に見積もりを出し手数料の内訳や最終的な受取額をしっかり確認することが重要です。
もし、「手数料の上限が決まっているほうが安心」という場合は一律10%で利用できるペイトナーを検討してみましょう。
サービス内容は下記の記事で紹介しているので、ぜひ参考にしてください。
準備すべき書類が多い
ファクタリングのTRYでは、審査申し込み時と契約時に複数の書類提出が求められます。
- 請求書、発注内容が確認できる発注書または契約書
- 売掛先の住所・連絡先
- 3ヶ月分の銀行通帳
- 決算書
- 確定申告書
- 印鑑証明
- 謄本
取引内容をきちんと確認した上で審査してくれる点は安心材料になりますが、急いで資金を調達したい人にとっては書類の準備が負担になる可能性もあります。
スムーズに契約を進めるためには、事前に必要な書類を確認し、早めに準備することをおすすめします。
具体的な申し込み手順については記事の後半「ファクタリングのTRYの利用手順は？」で解説するので、併せて参考にしてください。
売掛先が個人の債権は買取対象外
ファクタリングのTRYでは売掛先が法人の債権は買取対象ですが、売掛先が個人事業主やフリーランスの場合は対象外になる点に注意しましょう。
これは、個人相手の債権は回収リスクの審査が難しいことが大きな理由です。
実際のところ、売掛先が個人の債権を買い取ってくれるファクタリング会社はそれほど多くありません。
そのなかでおすすめなのは下記の4社です。
各社の特徴やメリットについて詳しく知りたい人は下記の記事も参考にしてください。
ファクタリングのTRYで審査落ちを防ぐコツは？
ファクタリングは銀行融資に比べて利用しやすい資金調達方法ですが、審査内容によっては通過しない場合もあります。
そこでここでは、ファクタリングのTRYを利用する際に意識しておきたい審査落ちを防ぐコツを紹介します。
- 買取対象の売掛債権か確認する
- 売掛先の信用力が高い債権を売却する
- 売掛金額に信ぴょう性がある債権を選ぶ
- 必要書類を不足なく揃える
スムーズに審査を進めるためにも、申し込み前に必ず内容を確認しておきましょう。
買取対象の売掛債権か確認する
まず重要なのは、申し込もうとしている売掛債権がそもそもファクタリングのTRYの買取対象に該当するかどうかを確認することです。
基本的に、ファクタリングのTRYでは下記の売掛債権は買取対象外になっています。
- 売掛先が法人ではない（個人事業主、フリーランス、個人顧客などはNG）
- 売掛金額が10万円以下
- 入金期日が2ヶ月以上である（買取目安は2ヶ月以内）
- すでに支払期日を過ぎている
- 入金が遅れた不良債権である
- 二重譲渡（※1）や架空債権（※2）の疑いがある など
売掛先が個人の場合や、10万円以下の債権を売却したい場合は他社のファクタリング会社を検討してみると良いでしょう。
下記の記事を参考にして、ニーズに合うファクタリング会社を見つけてください。
- 1：同じ売掛債権を複数のファクタリング会社に譲渡する行為のこと。
- 2：取引実績のない偽造された債権のこと。
売掛先の信用力が高い債権を売却する
ファクタリングの審査では利用者自身の信用力も重要ですが、売掛先の信用力がより重視される傾向にあります。
これは、売掛先の信用力が低いと未回収リスクが高まるためです。
具体的には、下記のような売掛先は審査が通りやすい傾向にあります。
- 上場企業
- 公的機関や自治体
- 長期間にわたる取引実績がある
- 過去に支払い遅延がない など
反対に、設立間もない場合や、信用情報に重大な問題がある場合などでは条件が厳しくなることがあります。
複数の売掛債権がある場合は、できるだけ信用力の高い取引先の債権を選びましょう。
売掛金額に信ぴょう性がある債権を選ぶ
売掛金額が取引内容に対して不自然に大きい場合や、会社の売上規模とかけ離れている場合などでは架空債権を疑われ、審査に落ちる可能性が高くなります。
ファクタリングの審査では、請求書や契約内容をもとに売掛金額の妥当性がチェックされます。
過去の取引実績や事業規模を考慮し、違和感のない金額の債権を選びましょう。
必要書類を不足なく揃える
審査落ちを避けるためには、必要書類を不足なく揃えることも重要です。
書類の不備や提出遅れは、審査が長引く原因にもなります。
ファクタリングのTRYでは用意すべき書類の数が多いため、即日入金を希望する場合は早い段階で準備を進めておきましょう。
不明点などがあれば、事前に担当者に確認しておくと安心です。
なお、審査の申し込み時には、書類内容と申し込み内容に不一致がないかもしっかり確認してください。
ファクタリングのTRYはどんな人におすすめ？
ここまでの特徴を踏まえると、ファクタリングのTRYは下記のような人におすすめです。
- 夜間や土日しかファクタリング会社に連絡できない人
- 取引先に知られずに資金調達したい人
- 個人事業主や中小企業で、少額債権を売却したい人（10万円以上）
- 資金調達だけでなく資金繰りや経営改善の相談もしたい人
- 他社のファクタリングを利用中で、手数料を見直したい人
- オンラインではなく、担当者と対面でやりとりをしたい人
24時間365日の電話受付や幅広い買取金額、対面とオンライン両方での手続き対応など、利用者の状況に応じて柔軟な対応をしてくれるのが大きなメリットです。
口コミにもあったとおり、単なる資金提供にとどまらず利用者の経営改善に向けたアドバイスももらえるため、資金繰りに悩む事業者の心強いパートナーになるでしょう。
自社の状況と照らし合わせながら、利用を検討する際の判断材料にしてください。
ファクタリングのTRYの利用手順は？
ここでは、実際にファクタリングのTRYで2社間ファクタリングを利用する際の手順について解説します。
「手続きは難しいのでは？」と不安に思うかもしれませんが、実際には下記の5ステップで完結します。
- 申し込み手続きをする
- 必要書類を送付し審査を受ける
- オンライン面談を受ける
- 指定口座に入金される
- 支払期日までにファクタリングのTRYに返金する
初めての人でもわかりやすく解説するので、ぜひ参考にしてください。
まずは、電話、メール、LINEのいずれかの方法でファクタリングのTRYに申し込み手続きをします。
- 電話：0800-800-5541（受付時間：24時間365日）
- メール：お問い合わせ｜ファクタリングのトライ【SKO】東京
- LINE：公式ホームページからお友だちに追加
急いで資金調達をしたい場合には電話の利用がおすすめです。
なお、ファクタリングのTRYの本社（東京都台東区東上野）でも申し込み手続きは可能です。
自社に訪問してもらうことも可能なので、希望する場合は相談してみましょう。
次に、審査と契約に必要な書類を送付します。
あらかじめ下記の書類を用意しておくと手続きがスムーズに進みます。
- 契約に必要な書類
-
- 決算書
- 確定申告書
- 印鑑証明
- 謄本
- 審査に必要な書類
-
- 請求書、発注内容が確認できる発注書または契約書
- 売掛先の住所・連絡先
- 3ヶ月分の銀行通帳
オンラインで手続きする場合はクラウドサインを使って送付が可能です。
書類提出が無事に終わると審査に入ります。
続いて、オンライン面談（Zoom）を受けます。
もし、契約内容に疑問などがある場合は契約前にしっかり確認しておきましょう。
契約手続きが終わると、指定した口座に入金されます。
取引先から入金されたら、支払期日までにファクタリングのTRYの指定口座に返金します。
基本的に支払期日は取引先からの入金日になっていますが、契約時点でしっかり確認しておきましょう。
なお、返金が遅れるとペナルティが発生するリスクがあるため、返金が遅れる可能性がある場合はなるべく早めにファクタリングのTRYに連絡してください。
ファクタリングのTRYについてよくある質問
ここでは、ファクタリングのTRYについて、よくある質問にお答えします。
- ファクタリングのTRYは個人事業主でも利用できる？
- 税金滞納や赤字決算があってもファクタリングを利用できる？
- ファクタリングのTRYへの返金が遅れたらどうなる？
- 他社からファクタリングのTRYへの乗り換えはできる？
- ファクタリングのTRYへの問い合わせ方法は？
ひとつずつ紹介するので、ぜひ参考にしてください。
まとめ
ファクタリングのTRYは24時間365日受付や最短即日入金、2社間ファクタリングの対応など、急いで資金調達したい人におすすめのファクタリング会社です。
コンサルティングやビジネスマッチングも実施しているので、資金調達だけではなく経営改善の相談をしたい人にもおすすめです。
ただし、手数料の上限が明記されていない点や、必要書類が多い点には注意が必要です。
利用を検討する際は事前に見積もりを依頼し、自社のニーズに合うかをしっかり確認しましょう。